Proyecto de inteligencia económica pasa a comisión mixta por disputa en torno al levantamiento del secreto bancario
La tramitación del proyecto de ley que crea el subsistema de inteligencia económica para la prevención del crimen organizado continuará en una comisión mixta, luego de que la Sala del Senado concluyera la revisión de las enmiendas introducidas en segundo trámite constitucional. Si bien la mayoría de las normas fueron aprobadas, una de ellas generó un fuerte debate y quedó pendiente de resolución.
Se trata de la disposición que faculta a la Unidad de Análisis Financiero (UAF) para solicitar directamente a los bancos el levantamiento del secreto bancario, sin necesidad de una autorización judicial previa. La medida se aplicaría únicamente en tres supuestos específicos: cuando exista un reporte previo de una operación sospechosa; cuando se investigue a una persona jurídica o a un funcionario público y la operación haya sido reportada por un banco; y cuando se investigue una asociación delictual o criminal.
EL PROYECTO Y SUS OBJETIVOS
La iniciativa, que se encuentra en su etapa final de tramitación, busca identificar operaciones financieras sospechosas vinculadas al lavado de activos, al financiamiento del terrorismo y a otras actividades ilícitas. El objetivo central es combatir el crimen organizado mediante el seguimiento de la ruta del dinero, una estrategia que ha sido calificada como clave por diversos sectores.
La propuesta contempla la coordinación de varios organismos públicos: la Unidad de Análisis Financiero, el Servicio de Impuestos Internos y el Servicio Nacional de Aduanas. También se prevé la creación de unidades de inteligencia y análisis económico, con el fin de fortalecer las herramientas de prevención y seguimiento de flujos financieros ilícitos.
EL PUNTO CONTROVERTIDO
El principal punto de discordia en la Sala del Senado fue la norma que permitiría a la UAF alzar el secreto bancario mediante una resolución administrativa, sin intervención de un juez. Durante el debate se recordó que la actual Ley General de Bancos, en su artículo 154, solo autoriza el levantamiento con el consentimiento del titular o mediante una resolución judicial fundada dictada en un juicio.
En la discusión se argumentó que una resolución administrativa no puede reemplazar a un juez de la República, y que la intervención judicial representa una garantía para todos los ciudadanos. Algunos senadores sostuvieron que el debido proceso exige que, tratándose de información bancaria sensible, un magistrado evalúe la pertinencia y proporcionalidad del requerimiento.
POSTURAS ENFRENTADAS
Durante el debate intervinieron voces que apoyaban la medida sin reservas, señalando que es necesario dotar al Estado de herramientas eficaces para perseguir el lavado de activos y que la ruta del dinero debe seguirse sin trabas burocráticas. En ese sentido, se destacó que la operación Tokio, una investigación en pleno desarrollo, demostró la importancia de contar con inteligencia financiera para detectar ingresos de dinero de origen ilícito en la banca formal.
Desde el sector que defiende la norma se afirmó que se debe definir claramente “de qué lado se está”: si del lado de quienes protegen el dinero ilícito y las drogas que afectan a los barrios y las familias, o del lado de la ciudadanía que exige seguridad. Sin embargo, también se advirtió que el levantamiento administrativo del secreto bancario podría abrir la puerta a posibles usos indebidos en el futuro.
El gobierno, por su parte, ya ingresó la urgencia que había comprometido en la Sala para que el proyecto sea resuelto a la brevedad por el Congreso Nacional. Desde el Ejecutivo se manifestó la expectativa de que en la comisión mixta se pueda acordar la forma más efectiva y eficaz de abordar el secreto bancario.
PRÓXIMOS PASOS
Serán al menos cinco artículos respecto de los cuales la comisión mixta deberá pronunciarse. Esta instancia estará integrada por las comisiones de Seguridad Pública de la Cámara de Diputadas y Diputados y del Senado. El canal oficial YouTube TV Senado Chile dio cuenta del debate en su programa “Senado Informa”.
Una vez que la comisión mixta resuelva las discrepancias, el proyecto deberá ser votado nuevamente por ambas cámaras antes de su eventual promulgación como ley.
Nota del Editor Fotografía referencial generada por Inteligencia Artificial.
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