SENADORES PROPONEN AUMENTAR SANCIONES POR LAVADO DE ACTIVOS TRAS CASO DE EJECUTIVOS BANCARIOS
Una moción parlamentaria de los senadores Sepúlveda y Velásquez busca endurecer las sanciones para las instituciones obligadas a reportar operaciones sospechosas a la Unidad de Análisis Financiero (UAF), con el objetivo de cerrar espacios al lavado de activos y fortalecer la prevención de delitos económicos. El proyecto de ley, ingresado con el Boletín N° 18.407-25, modifica la Ley 19.913 y la Ley 21.595 de Delitos Económicos.
La iniciativa surge en un contexto de creciente preocupación por la criminalidad organizada y su penetración en instituciones. Según los autores de la moción, la detención de ejecutivos de reconocidos bancos que habrían facilitado esquemas de lavado respaldados por la reputación de sus entidades evidenció la necesidad de revisar los incentivos legales para los sujetos obligados.
Los mocionantes señalan que la reforma legal de inteligencia económica, actualmente en tramitación, se enfoca en la coordinación institucional, pero no aborda directamente los incentivos de los privados. Por ello, proponen un castigo diferenciado entre el incumplimiento formal de directrices y aquellas infracciones que efectivamente permiten la comisión de un delito.
MODIFICACIONES A LA LEY DE LA UAF
El proyecto introduce tres cambios sustanciales en la Ley 19.913. En primer lugar, modifica el artículo 20 para establecer una presunción de conocimiento. Cuando la UAF emita instrucciones de aplicación general, se presumirá que el sujeto obligado estaba en conocimiento de ellas, sin necesidad de acreditación caso a caso.
En segundo lugar, se crea un nuevo artículo 20 bis. Este tipifica una agravante: si las infracciones del artículo 19 facilitaron o permitieron la comisión de alguno de los delitos señalados en el artículo 27 de la misma ley, la multa se multiplicará por tres. Para infracciones reiteradas, el monto puede alcanzar el doble de la cifra anterior.
En tercer lugar, se incorpora un artículo 20 ter, dirigido a sancionar por falta grave a los sujetos obligados cuando personas dependientes participen en delitos de lavado de forma sistemática y sostenida por más de doce meses, incluso si la empresa cumplió formalmente con los instructivos de la UAF y la Comisión para el Mercado Financiero. La sanción contempla amonestación y multa de 15 mil a 30 mil Unidades de Fomento. Para infracciones reiteradas, la multa puede llegar hasta el triple. Se establece una exención de sanción si el sujeto obligado denuncia los hechos a la UAF y al Ministerio Público antes de que esas instituciones inicien sus respectivos sumarios o investigaciones penales.
RELEVANCIA DEL PROYECTO
La moción busca cerrar lo que los senadores denominan la ruta del dinero, atacando directamente el lucro de la criminalidad organizada. Plantea que el lavado de activos tiene consecuencias que van más allá del delito mismo, generando incentivos a la corrupción, degradando el Estado de Derecho y afectando la economía y la seguridad pública.
La propuesta legislativa reconoce que las alertas que los bancos pudieron generar ante la UAF en el caso de sus ejecutivos ya son materia de investigación. No obstante, la iniciativa apunta a evitar futuros incidentes, endureciendo las consecuencias para quienes no prevengan el blanqueo de dineros de manera efectiva, incluso cuando se han cumplido formalmente las directrices.
ARISTA ECONÓMICA Y SUJETOS OBLIGADOS
El proyecto se inserta en el esfuerzo legislativo por dotar a las policías e instituciones persecutoras de herramientas para mantener el orden público y combatir el narcotráfico y la corrupción. La propuesta complementa la reforma de inteligencia económica, que busca la coordinación de la UAF, el Servicio de Impuestos Internos, Aduanas y otras entidades para detectar actividades sospechosas.
Al establecer sanciones más severas y una presunción de conocimiento de las instrucciones, la moción busca incentivar a las empresas a mejorar constantemente sus protocolos de prevención. La lógica es que el mero cumplimiento formal de los instructivos no es suficiente si las vulnerabilidades del sistema son aprovechadas de forma sistemática para blanquear capitales.
Boletín N° 18.407-25, Senado de la República de Chile.
Nota del Editor Fotografía referencial generada por Inteligencia Artificial.
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